爲貫徹落實《國務院關于深化(huà)“證照(zhào)分(fēn)離”改革進一步激發市場(chǎng)主體發展活力的(de)通(tōng)知》（國發〔2021〕7号），進一步優化(huà)營商環境、激發市場(chǎng)主體活力，近日，中國銀保監會印發了(le)《關于印發深化(huà)“證照(zhào)分(fēn)離”改革進一步激發市場(chǎng)主體發展活力實施方案的(de)通(tōng)知》（銀保監發〔2021〕25号，以下(xià)簡稱《實施方案》）。

《實施方案》對(duì)中央層面設定的(de)涉企經營許可(kě)事項逐項細化(huà)改革舉措，明(míng)确在全國範圍内，對(duì)銀行業保險業涉企經營許可(kě)事項實施全覆蓋清單管理(lǐ)，采取“優化(huà)審批服務”的(de)改革方式，推動行政許可(kě)減材料、簡程序、減環節；在自由貿易實驗區(qū)内，進一步加大(dà)改革試點力度，采取“審批改爲備案”的(de)改革方式，結合監管實際，将部分(fēn)銀行保險機構分(fēn)支機構設立、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格核準等事項由事前審批改爲事後報告。

下(xià)一步，銀保監會将根據黨中央、國務院決策部署，持續深化(huà)“放管服”改革，推動簡政放權、優化(huà)準入服務，創新和(hé)加強事中事後監管，營造公平公開、便捷高(gāo)效的(de)銀行業保險業市場(chǎng)準入環境。

中國銀保監會關于印發深化(huà)“證照(zhào)分(fēn)離”改革 進一步激發市場(chǎng)主體發展活力實施方案的(de)通(tōng)知

銀保監發〔2021〕25号

各銀保監局：

近日，國務院印發《關于深化(huà)“證照(zhào)分(fēn)離”改革進一步激發市場(chǎng)主體發展活力的(de)通(tōng)知》（國發〔2021〕7号），決定自2021年7月(yuè)1日起，在全國範圍内推行“證照(zhào)分(fēn)離”改革全覆蓋，并在自由貿易試驗區(qū)加大(dà)改革試點力度。爲落實改革要求，銀保監會制定了(le)《關于深化(huà)“證照(zhào)分(fēn)離”改革進一步激發市場(chǎng)主體發展活力的(de)實施方案》，現予印發，請認真遵照(zhào)執行。

中國銀保監會
2021年7月(yuè)16日

中國銀保監會關于深化(huà)“證照(zhào)分(fēn)離”改革進一步激發市場(chǎng)主體發展活力的(de)實施方案

爲貫徹落實《國務院關于深化(huà)“證照(zhào)分(fēn)離”改革進一步激發市場(chǎng)主體發展活力的(de)通(tōng)知》（國發〔2021〕7号）要求，進一步激發市場(chǎng)主體活力，結合我會監管工作實際，制定本實施方案。

一、總體要求

以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想爲指導，全面貫徹黨的(de)十九大(dà)和(hé)十九屆二中、三中、四中、五中全會精神，認真落實黨中央、國務院重大(dà)決策部署，持續深化(huà)“放管服”改革，推進銀行業保險業簡化(huà)審批，優化(huà)準入服務，創新和(hé)強化(huà)事中事後監管，進一步優化(huà)營商環境，激發市場(chǎng)主體活力，推動經濟高(gāo)質量發展。

二、改革範圍和(hé)内容

自2021年7月(yuè)1日起，在全國範圍内，實施涉企經營許可(kě)事項全覆蓋清單管理(lǐ)，對(duì)銀行業保險業涉企經營事項采取“優化(huà)審批服務”的(de)改革方式，推動行政許可(kě)減材料、簡程序、減環節。在自由貿易試驗區(qū)内，進一步加大(dà)改革試點力度，采取“審批改爲備案”的(de)改革方式，結合監管實際，将部分(fēn)銀行保險機構分(fēn)支機構設立、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格核準等事項由事前審批改爲事後報告，自由貿易試驗區(qū)所在縣、不設區(qū)的(de)市、市轄區(qū)的(de)其他(tā)區(qū)域參照(zhào)執行。分(fēn)類推進審批制度改革的(de)同時(shí)，創新和(hé)加強事中事後監管，切實履行監管職責，防止出現監管真空。

三、在全國範圍優化(huà)審批服務

（一）下(xià)放審批事權。一是将政策性保險公司分(fēn)支機構開業審批權限，由銀保監會下(xià)放至所在地銀保監局。二是将非銀保監會直接監管的(de)外資法人(rén)銀行董事長(cháng)、行長(cháng)任職資格核準事權，由銀保監會下(xià)放至拟任職機構所在地銀保監局。

（二）精簡審批材料。一是加強與信用(yòng)體系建設、政務信息資源共享、電子證照(zhào)應用(yòng)推廣等改革舉措的(de)有效銜接，行政許可(kě)中不再要求申請人(rén)提供營業執照(zhào)複印件。二是銀行業任職資格核準事項中不再要求拟任人(rén)提供個(gè)人(rén)及其家庭主要成員(yuán)的(de)征信報告，改爲拟任人(rén)書(shū)面承諾符合相關條件要求。三是提升系統内部數據收集和(hé)查詢能力，不再要求申請人(rén)提供我會向銀行保險機構頒發的(de)許可(kě)證複印件。四是将“綜合鑒定”欄目統一納入任職資格申請表，保險業任職資格核準事項中不再要求申請人(rén)提供單獨的(de)綜合鑒定材料。五是結合審批工作實際，進一步精簡部分(fēn)許可(kě)事項申請材料，詳見《中央層面設定的(de)涉企經營許可(kě)事項改革清單（2021年全國版）》（國發〔2021〕7号文附件1）第398、403、405、417、418項等。

（三）壓減審批環節。一是保險集團（控股）公司、保險公司（含專屬自保組織和(hé)相互保險組織）因變更名稱、股權、注冊資本、業務範圍等前置審批事項修改公司章(zhāng)程的(de)，章(zhāng)程不需再次報請審批，改爲事後報告。二是落實《中國銀保監會辦公廳關于深化(huà)銀行業保險業“放管服”改革 優化(huà)營商環境的(de)通(tōng)知》（銀保監辦發〔2020〕129号）要求，取消銀行業保險業董事、監事（保險業）和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格考試。

（四）壓減審批時(shí)限。将融資擔保公司設立、變更審批事項的(de)審批時(shí)限由30日壓減至20日。

（五）延長(cháng)許可(kě)證件有效期限。将典當經營許可(kě)證的(de)有效期限由6年延長(cháng)至10年。

四、簡化(huà)自由貿易試驗區(qū)準入

（一）将自由貿易試驗區(qū)内中外資銀行分(fēn)行級以下(xià)分(fēn)支機構（不含分(fēn)行）設立、變更、終止和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格核準事項，由事前審批改爲事後報告。

（二）将自由貿易試驗區(qū)内保險支公司及以下(xià)分(fēn)支機構設立、遷址、撤銷和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)任職資格核準事項，由事前審批改爲事後報告。

（三）貫徹落實簡政放權工作精神和(hé)“證照(zhào)分(fēn)離”改革精神，及時(shí)總結自由貿易試驗區(qū)可(kě)複制改革試點經驗，依法通(tōng)過修改許可(kě)規章(zhāng)制度向全國複制推廣。

五、創新和(hé)加強事中事後監管

（一）切實做(zuò)好“放管結合”。銀保監會及其派出機構、地方金融監督管理(lǐ)部門要按照(zhào)“誰審批、誰監管，誰主管、誰監管”原則，切實履行監管職責，防止出現監管真空。對(duì)于下(xià)放審批權限的(de)，要同步調整優化(huà)監管層級，實現審批監管權責統一。對(duì)于事前審批改爲事後報告的(de)，要及時(shí)明(míng)确報告程序和(hé)材料目錄，督促銀行保險機構按規定履行報告手續。

（二）壓實機構主體責任。要求銀行保險機構确保相關許可(kě)申請材料和(hé)報告材料的(de)真實性、完整性、準确性，以及報告所涉機構、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)的(de)合規性、适格性。對(duì)存在未按規定履行報告手續、提交虛假材料等不合規、不審慎行爲的(de)機構，依法依規采取監管強制措施、實施行政處罰，同時(shí)追究相關責任人(rén)責任。

（三）強化(huà)日常監管。創新随機抽查方式方法，結合問題導向和(hé)風險導向确定随機抽查項目，在現場(chǎng)檢查中紮實推進“雙随機、一公開”監管。強化(huà)科技賦能，依托國家“互聯網+監管”系統和(hé)銀保監會非現場(chǎng)監管信息系統，充分(fēn)利用(yòng)大(dà)數據等技術手段，加強非現場(chǎng)風險監測。對(duì)日常監管中發現的(de)違法違規行爲，依法嚴格實施行政處罰。

（四）提升信用(yòng)監管效能。建立與有關部門的(de)監管協調機制和(hé)信息共享機制，依法依規實施守信聯合激勵和(hé)失信聯合懲戒。加強銀行保險機構董事、監事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)信用(yòng)監管，根據違法違規情形和(hé)失信程度，依法對(duì)有關人(rén)員(yuán)采取行業通(tōng)報、社會公示、市場(chǎng)禁入等方式進行處理(lǐ)，強化(huà)市場(chǎng)約束和(hé)社會監督，督促有關人(rén)員(yuán)依法履職。

六、組織實施

（一）加強組織領導。要充分(fēn)認識深化(huà)“證照(zhào)分(fēn)離”改革工作的(de)重要意義，加強對(duì)“證照(zhào)分(fēn)離”改革工作的(de)組織領導，建立有效的(de)工作機制，做(zuò)好内部條線的(de)工作對(duì)接和(hé)業務指導，完善事中事後監管措施，确保各項改革措施落地見效。按照(zhào)改革工作部署，“全國一盤棋”，控制試點範圍，确保有計劃、高(gāo)質量完成改革工作，穩妥推進自由貿易試驗區(qū)審批制度改革。

（二）強化(huà)統籌協同。統籌“證照(zhào)分(fēn)離”改革與簡政放權等工作，放管結合、并重。推進“互聯網+政務服務”“互聯網+監管”等系統建設，配合市場(chǎng)監管部門深化(huà)商事登記制度改革，配合推進電子證照(zhào)歸集運用(yòng)，強化(huà)上下(xià)銜接、内外聯動，形成工作合力，助力各項改革措施落地。

（三）抓好貫徹落實。做(zuò)好系統内部改革政策解讀指導，重點加強對(duì)行政許可(kě)受理(lǐ)窗(chuāng)口服務人(rén)員(yuán)和(hé)行政許可(kě)審批工作人(rén)員(yuán)培訓，确保其掌握“證照(zhào)分(fēn)離”改革工作的(de)實施要求及工作流程，按照(zhào)新的(de)審批服務方式開展市場(chǎng)準入工作。通(tōng)過及時(shí)更新行政許可(kě)辦事指南(nán)、組織開展改革事項準入政策輔導等方式，面向銀行保險機構和(hé)社會公衆，做(zuò)好“證照(zhào)分(fēn)離”改革政策文件的(de)宣傳解讀工作，提高(gāo)政策透明(míng)度、知曉度。及時(shí)總結經驗，查找存在問題，做(zuò)好改革中期評估工作，确保改革工作取得(de)實效。

來(lái)源：中國銀行保險監督管理(lǐ)委員(yuán)會網站