爲加強商業銀行股權管理(lǐ)，規範商業銀行股東行爲，彌補監管短闆，銀監會印發《商業銀行股權管理(lǐ)暫行辦法》（以下(xià)簡稱《辦法》）。

《辦法》的(de)制定和(hé)發布是銀監會深入貫徹落實黨的(de)十九大(dà)精神和(hé)習(xí)近平總書(shū)記關于做(zuò)好金融工作系列重要講話(huà)精神的(de)重大(dà)舉措，也(yě)是整治金融市場(chǎng)亂象、彌補監管短闆的(de)重要規制。針對(duì)違反規定未經批準持有銀行股權、入股資金來(lái)源不符合自有資金要求、違規代持、股權結構不清晰、違規開展關聯交易進行利益輸送以及濫用(yòng)股東權利損害銀行利益等現象，《辦法》旨在規範商業銀行股東特别是主要股東行爲，加強股東資質的(de)穿透審查，加大(dà)對(duì)違法違規行爲的(de)查處力度，保護商業銀行存款人(rén)和(hé)其他(tā)客戶合法權益，維護股東合法利益，從而保障商業銀行安全穩健運行，促進商業銀行持續健康發展。

《辦法》包括總則、股東責任、商業銀行職責、信息披露、監督管理(lǐ)、法律責任、附則七個(gè)章(zhāng)節，共五十九條。《辦法》突出問題導向，重點強調以下(xià)内容：

一是建立健全了(le)從股東、商業銀行到監管部門“三位一體”的(de)穿透監管框架，重點解決隐形股東、股份代持等問題。股東信息的(de)全面、真實、準确，是商業銀行股權管理(lǐ)的(de)基礎。針對(duì)隐形股東、股份代持等違規行爲，《辦法》明(míng)确了(le)主要股東信息報送責任、商業銀行信息核實責任以及監管部門的(de)最終認定責任，建立健全了(le)“三位一體”的(de)穿透監管框架。

二是明(míng)确主要股東範圍，加強對(duì)主要股東行爲的(de)規範，重點解決大(dà)股東濫用(yòng)股東權利、幹預銀行經營等問題。重點将主要股東界定爲“持有或控制商業銀行百分(fēn)之五以上股份或表決權，或持有股份總額不足百分(fēn)之五但對(duì)商業銀行經營管理(lǐ)有重大(dà)影(yǐng)響的(de)股東”。在信息披露、入股數量、持股期限、資本補充以及公司治理(lǐ)等方面，對(duì)主要股東提出明(míng)确要求，切實防範大(dà)股東違規幹預商業銀行經營管理(lǐ)現象。

三是強化(huà)商業銀行與股東及相關人(rén)員(yuán)的(de)關聯交易管理(lǐ)，重點解決利益輸送、掏空銀行等問題。《辦法》将主要股東及其控股股東、實際控制人(rén)、關聯方、一緻行動人(rén)、最終受益人(rén)納入商業銀行的(de)關聯方管理(lǐ)，覆蓋商業銀行實質承擔信用(yòng)風險的(de)各類關聯交易類型，防止股東通(tōng)過同業投資、資管計劃等渠道轉移、侵占商業銀行資金行爲。

四是明(míng)确金融産品入股商業銀行規則，重點解決利用(yòng)金融産品入股問題。考慮到當前信托産品、公募基金、私募基金、證券公司資管計劃、基金及其子公司資管計劃和(hé)保險資管計劃等金融産品已成爲證券市場(chǎng)的(de)重要投資者，《辦法》規定了(le)金融産品入股商業銀行規則。即金融産品可(kě)以持有上市商業銀行股份，但單一投資人(rén)、發行人(rén)或管理(lǐ)人(rén)及其實際控制人(rén)、關聯方、一緻行動人(rén)控制的(de)金融産品持有同一商業銀行股份合計不得(de)超過該商業銀行股份總額的(de)百分(fēn)之五。此外，商業銀行主要股東不得(de)以發行、管理(lǐ)或通(tōng)過其他(tā)手段控制的(de)金融産品持有同一商業銀行股份。

五是強化(huà)監管部門職責，明(míng)确監管手段。《辦法》貫徹分(fēn)類監管原則，将對(duì)商業銀行經營管理(lǐ)有重大(dà)影(yǐng)響的(de)主要股東作爲監管重點。設立專章(zhāng)規定監管部門在股權管理(lǐ)方面的(de)監管職責和(hé)手段，重點加強穿透監管、對(duì)違規不改正的(de)股東采取限制股東權利，責令商業銀行控股股東轉讓股權等監管措施。同時(shí)，通(tōng)過信息披露、聯合懲戒等方式，借助市場(chǎng)力量做(zuò)好股權監管工作。

爲配合《辦法》實施，銀監會将印發通(tōng)知，重點解決存量股東規範問題。

來(lái)源：中國政府網